新加坡｜洗黑錢活動猖獗　政府建立「資料共享介面」減低風險

新加坡去年就爆出歷來最大規模的洗黑錢案，近日新加坡宣布建立「政府數據共享介面」，以應對日益嚴重的洗錢風險。該新措施於10月30日由新加坡財政部、內政部和新加坡金融管理局（MAS）聯合發布的「國家反洗錢（AML）戰略」中首次提出。

政府列出了一系列針對洗錢風險的措施，主要包括建立「國家AML政府機構威脅評估的驗證介面」（National AML Verification Interface for Government Agencies Threat Evaluation，NAVIGATE）。該數據共享介面，可讓機構有效從數據庫中篩選，迅速評估涉及洗錢風險的實體。此外，新加坡政府亦將建立「AML意義建構工作組」（AML sensemaking workgroup），以監督政府機構之間的操作、數據共享流程等。該工作組由新加坡內政部及警察部門牽頭，另外亦有MAS和會計與公司監管局（ACRA）等機構參與。當局引入NAVIGATE和AML意義建構工作組，反映新加坡致力加強政府部門間協調及技術能力，冀有效打擊區內的洗錢活動。

之前新加坡就發布了有關洗錢/恐怖主義融資（ML/TF）的國家政策聲明，以及各種風險評估和審查，距離上次推出的官方措施，今次再出台新措施已相距八年。值得注意的是，2024年6月發布的《洗錢國家風險評估報告》（NRA 2024）強調了洗錢風險日益複雜。長達126頁的NRA報告中，就詳述了受到地緣政治和宏觀經濟變化、複雜結構和技術進步的影響所造成的風險，反映新加坡開始重視區內洗黑錢風險及趨勢。